Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что число россиян, необоснованно внесенных в так называемый черный список ЦБ, является минимальным.
Председатель совета директоров регулятора пояснила, что блокировка счетов банковских клиентов происходит в случаях, когда информация о лицах или их реквизитах связана с расследованиями хищений денежных средств. Возможность обжаловать такое решение сохраняется через обращение в Центральный банк или непосредственно в обслуживающий банк.
Банки могут блокировать счета с целью предотвращения вывода средств в пользу мошенников, принимая решение на основе выявленных признаков подозрительной активности. Также одной из причин блокировки может быть необходимость лишить клиента права на дистанционное обслуживание, что вынуждает его обращаться непосредственно в отделение.
Набиуллина подчеркнула, что причины блокировок разнообразны, включая противодействие мошенническим схемам. Банк принимает решение о блокировке на основе срабатывания определенных признаков, а его обязанность заблокировать перевод возникает, в частности, при наличии расследования МВД по факту мошенничества.
Ранее председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков указывал, что операции по банковским счетам граждан могут быть ограничены из-за частых переводов или снятия крупных сумм наличных. По его мнению, банки начинают действовать при выявлении сомнительного поведения клиента.
